למה תכנון פיננסי משלים את התמונה של ניהול ההון

כשמדברים על ניהול הון, רוב האנשים חושבים מיד על תשואות ההשקעה. אבל כפי שאנו מסבירים ללקוחותינו ב Sakura Partners, הצלחה פיננסית אמיתית אינה נמדדת רק בתשואה, אלא בבהירות, בביטחון וביכולת קבלת החלטות מושכלות בכל תחומי החיים הפיננסיים שלכם.

ניהול השקעות הוא רק חלק מהפאזל

ב Sakura Partners, אנו גאים לתמוך בתהליך הרחב של ניהול ההשקעות וההון שמובילים ב SKP Wealth, ובתוצאות המרשימות שהוא מניב.

עם זאת, גם תיק השקעות מוצלח הוא רק כלי אחד בארגז הכלים הפיננסי שלכם. ללא תכנון פיננסי מקיף ויצירת מפת דרכים אמיתית, קשה לדעת אם הנכסים שלכם פועלים יחד להשגת היעדים החשובים ביותר לכם. מעבר לכך, התכנון הזה חייב להשתלב עם תכנון מס מתמשך לאורך השנה, כדי לייצר תוצאות כוללות ויעילות באמת.

הכוח שבתכנון פיננסי הוליסטי

תכנון פיננסי מעמיק עושה הרבה יותר מאשר לייעל את תיק ההשקעות. הוא מאחד את כל ההיבטים של עולמכם הפיננסי:

• הגדרת מטרות: מה באמת חשוב לכם - פרישה, חינוך, נדל"ן, העברת הון לדור הבא או פילנתרופיה.

• תיאום בין כלל הנכסים: שילוב של מניות מעסיק, השקעות פרטיות, קרנות פנסיה ונדל"ן - גם כאלה שאינם מנוהלים ישירות ב SKP Wealth.

• ניהול תזרים מזומנים ונזילות: לדאוג שתמיד יהיו לכם המשאבים הנכונים ברגע הנכון, ולא רק על הנייר.

• אופטימיזציה במס וניהול סיכונים: שימוש בכלים מתקדמים להפחתת מסים ולהיערכות למצבים בלתי צפויים.

• גמישות לאורך זמן: החיים משתנים - וגם התכנון שלכם צריך להשתנות בהתאם. סקירות תקופתיות יסייעו לשמור אתכם במסלול הנכון.

למה תכנון פיננסי חשוב – במיוחד כיום

מחקרים עדכניים מאשרים את מה שאנו רואים מדי יום: לקוחות שפועלים לפי תכנון פיננסי הוליסטי נוטים פחות לקבל החלטות רגשיות בזמן תנודתיות בשווקים, ומצליחים יותר להשיג את יעדיהם לטווח הארוך.

על פי מחקר של Cerulli Associates לשנת 2025, לקוחות ניהול הון שמקבלים שירותי תכנון מקיפים מחזיקים, בממוצע, בפי שלושה יותר נכסים, וגם ברמת שקט נפשי גבוהה בהרבה לעומת אלו המתמקדים רק בהשקעות.

הגישה שלנו: תכנון מכוון, משולב ומבוסס לקוח

ב Sakura Partners וב SKP Wealth אנו משתמשים בטכנולוגיות תכנון מתקדמות שמאגדות את כלל החשבונות שלכם, מדמות תרחישים שונים ומספקות תכנית פעולה ברורה ויישומית.

אבל מעל הכול, אנו מקדישים זמן להבין את הסיפור שלכם - את הערכים, היעדים והחזון שלכם לעתיד.

כפי שאמרנו לאחרונה ללקוח שלנו:

“אתה לא הולך לחנות עם תשואת תיק ההשקעות שלך, אתה הולך עם תכנית ברורה למה אתה רוצה להשיג, ומתי. התפקיד שלנו הוא לעזור לך למפות את הדרך, לתאם בין המשאבים שלך ולשמור אותך במסלול - ללא קשר למה שהשוק עושה.”

מוכנים לראות את התמונה השלמה?

אם אתם מוכנים לגישה אינטגרטיבית והוליסטית המשלימה את ניהול ההון שלכם ומעניקה את הביטחון שמגיע משותפות פיננסית אמיתית - נשמח לבנות יחד את מפת הדרכים שלכם.